您当前的位置> 和平新闻>金融

微信号出租或兼职诱惑里 可能藏着洗钱陷阱

2020-11-10
01:33
和平日报
0

    日前,国信证券和平分公司携手人民银行和平市中心支行和富国街派出所、新希望社区共同举办了一场干货满满的金融公益讲座,内容是警惕洗钱风险和远离“杀猪盘”陷阱。其中,国信证券的专业人士王爽,以生动的案例介绍了“反洗钱的那些事儿”,告诉社区百姓,不要总觉得“洗钱”离自己很遥远,其实生活中一些看似平常的交易行为、普通的金融手段、简单的资金来往,都可能隐藏着洗钱的风险。

    案例1

    “微信号”出租的背后

    “出租微信加我,长期有效”“高价收微信,不想卖的可以租,一天80元”……一些朋友圈、微信群里时常出现类似“广告”。有一些在校学生把微信号出租给他人,每天只需同步登录一下微信电脑版,就有80元的报酬。发现有利可图,他们又当起了二道贩子,以每天50元的价格收集同学、朋友的微信号,出租给别人赚取差价,短短几个月获利超万元。很快,这些学生为自己的行为付出了沉重的代价。警方发现,一些人利用租来的账号躲避反洗钱平台的监测,把通过欺诈、赌博等获得的赃款分散成小额资金转移,那些出租微信号的号主在未察觉的情况下,就已经协助他人完成洗钱等违法犯罪活动,沦为不法分子的帮凶。

    案例2

    “兼职”的诱惑

    “提供一个收款二维码,轻轻松松坐等收钱。”听起来轻松省事的兼职背后,暗藏洗钱风险。警方曾成功捣毁一个专门招募“兼职者”提供收款二维码供上家转移违法犯罪所得的犯罪团伙。犯罪团伙通过在网络发布“兼职”广告,骗取“兼职者”的收款二维码,并将“兼职者”的收款二维码发至各个正在实施诈骗的微信群。当受害者将钱转到“兼职者”卡上之后,犯案团伙又会将所得款转到指定账户。每流转1万元,“兼职者”平均可得30~35元的提成,“组织者”则可得150~200元的抽成。经调查发现,案件受害人遍布全国多个省市,涉案金额已超过百万元。本想找份“兼职”,赚点外快,却因涉嫌掩饰、隐瞒犯罪所得罪,要与其他犯罪团伙成员共同承担刑事责任。

    案例3

    网络“刷手”的勾当

    陈某经他人介绍加入一个专门帮助电信诈骗、网络赌博等非法资金转账的团伙,帮助非法资金洗钱,并从中抽取提成。陈某从“刷手”做起,主要流程是接收非法资金,通过本人银行卡提现,再转入指定银行卡账户,进而完成非法资金转账。尝到洗钱的“甜头”后,陈某发展了线下人员100余人,在多个APP平台帮助非法资金转账共计6000万元,获利近6万元。后来,陈某被判处有期徒刑九个月。

    五点远离洗钱陷阱

    在日常生活中,应该怎样才能保护好自己,远离这些洗钱陷阱呢?

    第一,切勿随意泄露个人信息,不要出租出借自己的身份证件,也不要出租出借自己的账户、银行卡和U盾。第二,不用自己的账户替他人提现。切记,账户将真实记录每个人的金融交易活动,不要用自己的账户替他人提现,成为犯罪分子洗钱的工具。第三,不常用账户及时注销。不少人在多个银行都开设了账户,但是有些账户并不常用,这些被你忽略了的账户,很有可能被别人盗取或复制,去进行不为人知的金融交易。对于闲置账户,该清理的赶紧清理掉。第四,对网络信息时刻保持警惕。不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账,不点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,不登录非法网站。第五,主动配合金融机构进行身份识别工作。为了防止他人盗用您的名义从事非法活动,在金融机构办理业务时,应主动出示身份证件,如实填写身份信息。

    反洗钱是每个公民应尽的义务。一旦发现洗钱及其上游犯罪线索,一定要及时向中国人民银行或公安机关报告。